中天金融(000540.CN)

中天金融2019年年度董事会经营评述

时间:20-04-30 02:18    来源:同花顺

中天金融(000540)(000540)2019年年度董事会经营评述内容如下:

一、概述

宏观市场及行业分析

(一)宏观市场回顾

2019年,我国经济继续保持总体平稳、稳中有进的发展态势;贵州省坚持以脱贫攻坚统揽经济社会发展全局,有效应对风险挑战、顶住下行压力,赶超进位实现新突破,全年GDP增长8.3%,达1.68万亿元,增速连续9年位居全国前列,过去10年累计增长达265.34%,位居全国第一;全省全年减少农村贫困人口124万人,贫困发生率下降到0.85%。

(二)房地产行业回顾

2019年,中央坚持“房住不炒”总基调,全面落实“因城施策”和“稳地价、稳房价、稳预期”的长效管理调控机制,重点推进“棚改、旧改、政策性租赁房”,加强城市更新和存量住房改造提升,行业整体规模增速明显放缓。根据国家统计局、中指研究院等统计数据显示,全国商品房销售额增速同比下降5.7个百分点,销售面积同比下降0.1%,除西部地区外其他地区销售面积增速均同比下降;房企土地购置面积同比下降11.4%,土地成交价款同比下降8.7%,新开工面积增速同比下降8.7个百分点。

据贵州省统计局公报显示,2019年全省商品房销售面积5,323.31万㎡,同比增长2.7%;商品房销售额3,183.57亿元,同比增长9%。

(三)金融行业回顾

2019年,我国金融市场改革发展和扩大开放深入推进,实施多项涉及机构、市场和监管体制改革建设的重大举措;科创板实行注册制、《证券法》完成修订,对资本市场长期稳健发展提供了强有力的保障;银行业经营效益中有升,存贷款、资产负债规模保持平稳增长;保险行业规模平稳增长,保险业回归保障本源推动保险公司加快改革步伐,产品结构改善提速。

据证券业协会统计,2019年证券行业实现营业收入3604.83亿元,同比增长35.37%。据银保监会和国家统计局数据显示,2019年全国银行业总资产290万亿元,同比增长8.14%;保险业新增保单件数495.4亿件,同比增长70.5%,原保费收入4.26万亿元,同比增长12.2%。

据贵州省统计局公报显示,2019年末全省金融机构人民币各项存款余额2.72万亿元,比年初增加690.08亿元;金融机构人民币各项贷款余额2.84万亿元,比年初增加3,482.64亿元;全年全省保险公司原保险保费收入489.26亿元,同比增长9.7%。

2019年公司经营及管理情况回顾

2019年,公司以确保正常经营和平稳发展为第一要务,以防控风险为根本保证,积极应对复杂多变的外部形势,努力保持主营业务稳定开展,实现营业总收入211.98亿元,同比增长16.55%。由于宏观经济形势、行业和市场环境等因素影响,公司金融类子公司盈利不达预期,延安东路延伸线建设及周边片区棚户区城中村低效用地再开发项目、贵铝电解铝老工业区改造共享项目等未来重点房地产项目处于开发初期,公司2019年归属于上市公司的净利润为11.08亿元,未能实现上年度净利润计划目标。公司重大资产重组事项尚在进程中。

(一)党建工作

公司党委以贯彻落实党的十九大和十九届四中全会精神为首要政治任务,始终把认真学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想、树立“四个意识”、坚定“四个自信”、自觉践行“两个维护”作为主线,持续开展“不忘初心牢记使命”主题教育活动,深入推进“两学一做”学习教育常态化。一是邀请贵州省委党校老师进行“党课进企业”专题授课。二是组织公司党员和员工群众赴团结村、娄山关、苟坝会议会址、花茂村等地开展专题教育活动。三是开展“不忘初心手抄党章”活动,让遵守党章、维护党章成为每一位党员的思想自觉和行动自觉。

(二)精准扶贫

报告期内,公司继续坚持“党建统领、统战引领、精准施策、精细帮扶”的精准扶贫工作基本方略,扎根贵州真扶贫、精准施策扶真贫,将精准扶贫工作做深做实、做细做透,在镇宁、望谟、紫云、赫章、遵义、晴隆、从江等近20个深度贫困地区开展一系列扎实有效的精准扶贫工作。其中,遵义团结村精准扶贫项目将“乐耕甜”升级为全域精品农旅聚合品牌,打造“乐耕甜农旅基地”;公司在团结村的扶贫实践入选国务院扶贫办中国企业精准扶贫优秀案例,成为真脱贫、脱真贫的全国样板。

由公司负责建设和运营的晴隆县三宝彝族乡“阿妹戚托”小镇中天假日智选酒店和游客接待中心大力吸纳易地搬迁村民就业,成为易地扶贫搬迁“搬得出、稳得住、能致富”的成功案例。

(三)地产业务

2019年,公司秉持“生态建设、精耕细作、持续运营、赋能美好生活”理念,采用“前期科学规划、中期高效建设、后期精细运营”全周期运营模式,通过拓展合作开发、品牌输出等渠道,协同文旅、市政、商业、物业、教育、体育六大板块共同发展,基本保持地产业务整体平稳,巩固区域龙头地位。中天城投入选“2019中国房地产开发企业100强”。项目业态包括住宅、商业、写字楼和车位。主要项目有:延安东路延伸线建设及周边片区棚户区城中村低效用地再开发项目、贵铝电解铝老工业区改造共享项目、未来方舟、贵阳国际金融中心、保障房、中天万里湘江、中天泸州文旅城(沙湾古镇)、珠海市IDG中心等。

中天物业服务品质稳步提升,管家制7*24小时呼叫中心上线,获“2019中国物业服务百强企业”荣誉。报告气后,面对突发疫情,中天物业以全力保障30余万社区居民及员工的生命安全为己任,扎实做好所服务71个项目疫情防控工作,在全市率先实施封闭式管理,协助基层政府完成所属社区入户登记调查和排查,为政府建立疫期档案和分类筛查、重点监测提供了第一手资料。2019年,中天中学实现贵阳市中考成绩十连冠,中天小学、中天幼儿园教育质量持续提升;中天体育全年举办全面健身各类赛事近20场;会议、会展稳定发展,全年共举办各类活动529场。

(四)金融业务

公司始终把落实“防风险、强合规”放在首位,以业绩提升为工作核心,坚持高质量发展和精细化管理,保持安全稳健运行,2019年实现金融类营业收入88.60亿元,同比提升118.66%。

中融人寿自新一届管理团队组建以来,始终坚持审慎稳健原则,公司治理水平不断提高,全面风险管理体系和资产负债管理机制建设持续推进,SARMRA监管评估结果由46分提升至70.02分,2019年自评估结果为83.86分;人民银行反洗钱监管评级由BB级提升至BBB级;银保监会资产负债管理能力评估从第7档提升至第5档,风险及合规管理水平明显提升。中融人寿持续推动经营转型,树立了以服务为根本、客户为中心、产品为重心、创新为驱动、科技为核心的核心经营理念,推动由资本依赖型向服务创新型经营模式转变,进一步完善网销与银保渠道相结合的销售模式,实现客户和股东价值、企业发展和员工成长、履行社会责任能力的全面提升。2019年,中融人寿取得无担保债投资能力资格,有效提升公司盈利能力,全年实现规模保费159.81亿元,同比增长123.40%,创三年来历史新高;实现净利润1.05亿元,同比增长714.70%,盈利水平不断提升。

中天国富证券综合实力持续提升,2019年稳步推进各项业务发展,综合实力持续提升,全年实现营业收入7.60亿元、净利润1.73亿元;证券公司分类评级由BBB类提升至A类;连续两年获得并购重组财务顾问执业能力A类评级。取得证券经纪、证券自营业务资质并正式展业;投行项目规模、数量、收入和市场影响力稳步提升,截至目前已取得证监会核准批文的上市公司重大资产重组项目4单,在会审核的IPO项目2单、上市公司再融资项目2单,拟申报IPO项目(改制辅导备案)18单,已取得证监会核准批文的公司债项目2单,已取得交易所无异议函的公司债项目30单,在交易所审核的公司债项目6单,在省发改委及以上审核的企业债券项目5单,各类项目储备数量丰富,并购重组业务过会数量行业排名第8,连续三年居于前10。

(五)康养业务

中天康养围绕投资效率、资源匹配及风险管控三个关键要素基本完成未来发展规划编制,以“基层医疗”为主线,稳健推进医院、体检、社康和口腔业务布局;完成医疗、后勤、行政和客服团队搭建;中天观山湖口腔门诊部实现正常运营;稳步推进水东社区第二卫生服务中心(甜蜜小镇)和第二老年人日间照料中心、高新社区卫生服务站、中天健康体检中心等基层医疗机构筹备工作。疫情期间,中天康养充分发挥专业优势,投身社区一线,积极配合基层政府做好疫情防控工作。

(六)合规风控

公司始终把落实“防风险、强合规”放在首位,以“治理、管控、执行”为工作条线,健全合规管理和全面风险管理机制,运用与收益目标相匹配的多种方式积极强化管理效能。一是实现公司风险合规管控全覆盖,贯彻风险合规文化、理念、流程、指标,优化治理机制及管控模式,做到实时监测与有效控制,全面提升识别、排查、监控和动态研判能力。二是深化建设风控合规制度体系,严格执行风控合规管理的标准化、流程化。三是从人才、技术、模型、标准、管控方式等方面提升风险合规管理能力。四是定期或不定期对子公司和业务单位进行专项风险合规检查,强化风险管控效能。

(七)全面预算管理

公司进一步优化全面预算管理组织架构,形成由执行委员会、管理中心、各子公司执行部门或专岗组成的“三位一体”组织体系;完成预算流程、指标、模型及每个阶段的预算工具的标准化;形成预算编制、控制、分析和追踪的完整闭环;优化基于全面预算管理指标的组织绩效考核体系。

(八)品牌和企业文化

公司立足“推动城市向前、推动实业向上、推动生活向好”企业使命,通过一系列品牌文化建设活动,进一步强化公司“全周期城市建设及运营”地产品牌定位和“绿色实业金融服务”金融品牌定位,着力打造助推业务高质量发展的品牌形象。公司对发展历程进行系统性整理,对成立42年来的丰富企业文化积淀进行提炼,从企业使命、愿景、基因、价值观、内核、精神、行为准则等七个方面升级企业文化理念体系,构筑成增强凝聚力、提升战斗力、激活创造力的强大精神动力。

(九)重大资产重组事项

公司或公司指定的控股子公司拟以现金方式收购北京千禧世豪电子科技有限公司和北京中胜世纪科技有限公司合计持有的华夏人寿保险股份有限公司21%~25%的股权。本次交易定价不超过310亿元人民币,最终交易价格以交易各方共同认可的具有证券业务资质的审计、评估/估值机构进行审计、评估/估值后出具的标的股权在评估/估值基准日资产评估/估值报告结果为基础协商确定。公司已依据协议及双方协商的时间及交易进程支付了定金70亿元。公司已聘请各相关中介机构对此次股权购买事项开展财务顾问、审计、法律及评估等各项工作,并与交易对方达成初步交易方案,尚未形成最终方案。

新增土地储备项目

融资途径

发展战略和未来一年经营计划

详见本节九、公司未来发展的展望。

向商品房承购人因银行抵押贷款提供担保

本集团按房地产经营惯例为商品房承购人提供按揭贷款担保。担保类型为阶段性担保。阶段性担保的担保期限自保证合同生效之日起,至商品房承购人所购住房的《房地产证》办出及抵押登记手续办妥后并交银行执管之日止。截止本年末,本集团承担阶段性担保余额为人民币40.55亿元。

董监高与上市公司共同投资(适用于投资主体为上市公司董监高)二、核心竞争力分析

1.基本原则——感恩党、听党话、跟党走,按市场规律办事

“感恩党、听党话、跟党走,按市场规律办事”是公司始终坚持的基本原则,是公司在与共和国经济同步发展历程中所积累的宝贵精神财富,是公司深耕贵州四十余年历程中所形成的光荣传统,已深深融入中天血脉,历久弥新;公司始终将坚持党的领导、加强党的建设与企业生产经营、员工队伍建设紧紧结合在一起,形成“同发展、互促进、共提高”的良好政经生态,塑造了中天“讲政治、顾大局、守法规、求高效、勇担当”的社会形象。

2.超强高效的执行力

公司始终注重文化建设与战略、经营管理相结合,努力将企业文化融入日常生产经营活动中,扎根于员工的行动之中,发扬“思想艰苦、作风清苦、工作刻苦”的“三苦精神”及“扣扣子、担担子、钉钉子”的“三种精神”,打造“自强不息、合作共赢”的“中天人”团队理念,形成了具有鲜明中天特色的执行力文化。

3.先锋思考,创新发展的思想源动力

中天金融集团作为贵州第一家上市公司,历史的沉淀注入敢为人先的创新基因。创领未来的品牌驱动、“先锋思考、严谨执行、务求实效”的工作准则成为不断开创中天事业新局面的内生源动力,成为中天始终在发展中创新、在创新中再发展、再创新的强大思想武器。

4.优势资源的整合力

公司发挥区域龙头的资源整合能力,始终扎根于当地社会与经济发展的伟大事业中,积极履行企业公民责任,并借助资源优势覆盖全国,实现全国市场辐射。

5.体制稳健、机制灵活的组织战斗力

公司始终坚持构建“稳健的体制与灵活高效的机制”相结合的企业管理模式,形成了充满鲜活生命力的健康组织体制和灵活而不松散、高效而不失序的内部运行机制。体制稳健、机制灵活、高效有序是公司始终对市场保持高度敏感性、快速获取市场机会并有效运行的组织保证。三、公司未来发展的展望

向商品房承购人因银行抵押贷款提供担保

√适用□不适用

本集团按房地产经营惯例为商品房承购人提供按揭贷款担保。担保类型为阶段性担保。阶段性担保的担保期限自保证合同生效之日起,至商品房承购人所购住房的《房地产证》办出及抵押登记手续办妥后并交银行执管之日止。截止本年末,本集团承担阶段性担保余额为人民币40.55亿元。

董监高与上市公司共同投资(适用于投资主体为上市公司董监高)

二、主营业务分析

1、概述

参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。

2、收入与成本

(1)营业收入构成

单位:元

(2)占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况

√适用□不适用

单位:元

公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下,公司最近1年按报告期末口径调整后的主营业务数据

(3)公司实物销售收入是否大于劳务收入

(4)公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况

(5)营业成本构成

行业和产品分类

单位:元

单位:元

说明

(6)报告期内合并范围是否发生变动

1、非同一控制下企业合并:无。

2、同一控制下企业合并

(1)本年发生的同一控制下企业合并

单位:元

(2)合并成本:无。

(3)合并日被合并方资产、负债的账面价值

单位:元

3、报告期处置子公司(单位:万元):无。

4、其他原因的合并范围变动

(1)本年度新纳入合并范围的公司情况

单位:元

(2)报告期不再纳入合并范围的公司情况:中天城投集团楠苑物业管理有限公司于本年注销,不再纳入合并范围。

(7)公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况

(8)主要销售客户和主要供应商情况

公司主要销售客户情况

公司前5大客户资料

主要客户其他情况说明

公司主要供应商情况

公司前5名供应商资料

主要供应商其他情况说明

3、费用

单位:元

4、研发投入

5、现金流

单位:元

相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明

√适用□不适用

1、经营活动产生的现金流量净额较上年度上升2,490.97%,主要是子公司中融人寿支付的保户储金及投资款减少;

2、投资活动产生的现金流量净额较上年度下降207.92%,主要是公司金融类子公司根据市场情况投资支付的现金增加;

3、筹资活动产生的现金流量净额较上年度上升107.20%,主要是本年度新增融资大于偿还融资为净流入,上年度新增融资小于偿还融资为净流出。

报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明

三、非主营业务分析

四、资产及负债状况

1、资产构成重大变动情况

公司2019年起首次执行新金融工具准则、新收入准则或新租赁准则且调整执行当年年初财务报表相关项目

√适用□不适用

单位:元

2、以公允价值计量的资产和负债

√适用□不适用

单位:元

其他变动的内容

报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化

3、截至报告期末的资产权利受限情况

五、投资状况

1、总体情况

√适用□不适用

2、报告期内获取的重大的股权投资情况

√适用□不适用

单位:元

3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况

4、金融资产投资

(1)证券投资情况

公司报告期不存在证券投资。

(2)衍生品投资情况

公司报告期不存在衍生品投资。

5、募集资金使用情况

√适用□不适用

(1)募集资金总体使用情况

√适用□不适用

单位:万元

(2)募集资金承诺项目情况

(3)募集资金变更项目情况

公司报告期不存在募集资金变更项目情况。

六、重大资产和股权出售

1、出售重大资产情况

公司报告期未出售重大资产。

2、出售重大股权情况

七、主要控股参股公司分析

√适用□不适用

主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况

单位:元

报告期内取得和处置子公司的情况

√适用□不适用

主要控股参股公司情况说明

八、公司控制的结构化主体情况

九、公司未来发展的展望

(一)2020年宏观及行业环境展望

1.宏观经济展望

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,是脱贫攻坚决战决胜之年,是攻坚克难的拼搏之年。突发疫情对对我国经济和社会发展造成较大的冲击,而且当前境外疫情呈加速扩散蔓延态势,世界经济已受到严重冲击,我国经济发展因此面临新的更大挑战。

对此,党中央应对有力、决策果断,坚定不移贯彻新发展理念,深化供给侧结构性改革,坚决打好三大攻坚战,加大宏观政策对冲力度,有效扩大内需,全面做好“六稳”工作;牢固树立过紧日子思想,提高压减一般性支出比例,提高“保基本民生、保工资、保运转”能力,保障宏观经济稳定及高质量发展,努力完成全年经济社会发展目标任务,确保夺取决战脱贫攻坚的伟大胜利,我国经济稳中向好、长期向好趋势不会改变。

贵州省《政府工作报告》明确,2020年贵州省将加快现代化经济体系建设,确保经济实现量的合理增长和质的稳步提升。

要坚定不移推进新型城镇化,统筹好城镇发展和乡村振兴;要大力促进服务业创新发展,进一步完善地方金融服务体系,推进医疗护理、养生保健、康复疗养深度融合,大力发展会展等现代服务业;要充分发挥消费基础作用,提档升级吃穿用、住房、汽车等实物消费,提质扩容教育、文化、体育、健康等服务消费;要发展壮大民营经济,深入实施服务民营企业六大专项行动。

2.房地产行业展望

2020年,我国房地产行业将保持以“稳”为主,注重引导市场保持供需平衡,行业规模增长将进入平稳期。在“因城施策”延续的背景下,随着“新型基建”项目的加快落地,旧城改造等涉及民生工程领域的投资将会进一步加大;随着土地要素市场化配置推进,城乡统一的建设用地市场逐步建立健全,以人为核心的新型城镇化战略加快实施,将从供给端和需求端同时为促进城乡融合发展和经济高质量发展提供新的动力源。

贵州省《政府工作报告》明确,2020年全省将坚定不移推进新型城镇化,充分发挥中心城市和城市群带动作用,支持贵阳市做大城市规模;要加强城市更新和存量住房改造提升,有效盘活土地和房屋资源。

3.金融行业展望

中央经济工作会议明确,要加快金融体制改革,完善资本市场基础制度,提高上市公司质量,引导大银行服务重心下沉,推动中小银行聚焦主责主业,引导保险公司回归保障功能。为应对疫情对全球经济增长带来的严重冲击和金融发展面临的较大挑战,金融委确定“稳预期、扩总量、分类抓、重展期、创工具”工作方针,将加大宏观政策实施力度,稳健的货币政策要更加灵活适度;放松和取消不适应资本市场发展需要的管制,提升市场活跃度;高度重视国际疫情和经济金融形势,防范境外风险向境内传递。

从金融行业主体来看,银行业将进一步优化产品结构和资产质量,推动提升金融服务实体经济质效;保险业将坚持价值主线,聚焦结构优化价值提升,推动保障+储蓄双轮协同驱动,改善提速产品结构,加强科技赋能;资本市场将受益于市场正向效应显著、流动性宽裕、双向开发力度加大和政策红利支持,证券行业将迎来发展新周期。

《贵州省政府工作报告》明确,大力推进“引金入黔”战略,进一步完善地方金融服务体系。省发改委联合在黔金融机构设立1800亿元补短板稳投资专项融资资金,以最优利率优先支持列入“贵州省2020年重点项目和重点工程”项目。随着金融供给侧结构性改革的大力推进,进一步补齐短板,贵州金融产业高质量发展将迎来重要机遇。

(二)2020年公司发展展望

公司将坚持“感恩党、听党话、跟党走,按市场规律办事”的基本原则;坚决遵循“中国经济长期向好、高质量增长的基本面不会改变;贵州社会经济发展基础愈加牢固、后发赶超的良好势头不会改变”的根本主线;紧扣贵州省全面建成小康社会目标任务;增强忧患意识、防范风险挑战。公司将在切实做好疫情防控前提下,坚持稳中求进总基调,保持战略定力,提升核心业务经营质量,保持公司整体稳定和各业务板块稳健发展,努力完成全年目标和重点工作,保持公司健康平稳发展。

1.党建工作

公司党委将以“持续夯实党建基础,有效推进提质增效”为重点,深入贯彻落实习近平总书记系列重要指示要求,加强政治、思想、作风、组织和廉政建设,以“一刻不能停、一步不能错、一天不能耽误”的决心切实担负起重大责任,为坚决夺取脱贫攻坚全面胜利和慎终如始抓好疫情防控作出更大贡献。

加强政治建设,严守政治纪律政治规矩,提高政治本领,发自内心坚定自觉当好“两个维护”的风向标。加强思想建设,始终把不忘初心、牢记使命作为永恒课题和终身课题常抓不懈。加强作风建设,坚持以上率下,力戒形式主义官僚主义,继续在常和长、严和实、深和细上下功夫。加强组织建设,以充分发挥基层党组织战斗堡垒作用为重点,配强支部班子和党小组骨干,增强党支部战斗力。加强廉政建设,坚持抓班子带队伍,持之以恒正风肃纪,当好廉洁从政的示范,严防职业道德风险。加强党建在扶贫工作中的引领作用,以基层党组织为纽带,深入挖掘贫困地区特色资源,推进产业扶贫带动消费扶贫,推动扶贫攻坚与乡村振兴有效衔接。加强党建与企业发展的深度融合,坚持“党建和发展互促共进”工作思路不偏离,形成党委与管理层在制定规划和推进发展上的思想、目标、步调相统一;发挥党组织在培养和凝聚人才方面优势,努力为企业健康发展创造良好的人才环境;号召党员及广大职工主动攻坚克难,形成同心同德谋发展、同舟共济渡难关的浓厚氛围。

2.夯实合规风控基础

公司将进一步夯实合规风控基础,积极构建全面、全员、全过程、全覆盖的风险管理体系,切实降低因外部不利因素和突发事件对公司稳定带来的不确定性影响。要强化监测管控,逐步建立覆盖全集团所有业务的实时监测且自动化控制的风险合规管理系统,实现业务发展与规范运作的高效融合。要进一步提升风险文化认识,强化全员风险理念,确保各经营主体合规稳健开展各项工作。

3.保持各业务板块平稳运营

公司将以保持平稳运营为根本,坚定信心、迎难而上、主动作为,积极应对经济下行压力和疫情影响,通过明确标准、优化流程、完善机制等全面提升运营管理能力,夯实未来高质量发展基础。公司将继续推进贵安银行筹建、中天友山基金公募牌照和华夏人寿重大资产重组。

地产业务方面。公司将充分发挥在壹级土地开发、城市运营商和多产业规划等方面的区域领先优势,坚持“三快”原则,以“去重资产、降杠杆率”为工作重点,紧抓各主要项目列入“2020年贵州省级重大工程和重点项目”的机遇,充分协调和整合各方优势资源,重点加快推进延安东路延伸线建设及周边片区棚户区城中村低效用地再开发项目和贵铝电解铝老工业区改造共享项目的整体开发和销售;持续推进未来方舟、贵阳国际金融中心、保障房、中天万里湘江、中天泸州文旅城(沙湾古镇)、珠海市IDG中心渔安安井温泉旅游城世界贸易中心城市综合体、金融北城、未来方舟J1片区、中天.悦曦府城市综合体开发建设;加快未来方舟、金融中心一期/二期、中天泸州文旅城等项目的开发建设和销售工作。2020年,公司计划新开工550万㎡、计划全年销售预算270亿元、计划投资185亿元。

金融业务方面。公司将以持续提升风险管理的质量与效率为根本,加强底线把控,优化全面风险管理体系;以提升金融资产盈利能力为核心,做好做稳金融业务,推进高质量发展。

中融人寿将继续推进向服务创新型的经营模式转变。一是进一步提升全面风险管理能力。以制度完善、流程优化和岗位责任制落实为重点,建立有序高效的内控管理体系,持续优化决策授权体系、健全风控合规体系、完善考核指标体系,提高风险精细化管理水平。二是加快分支机构开设,推进中融人寿注册地迁至贵阳工作。三是优化产品结构。推进产品多元化,形成涵盖财富管理、健康保险、养老管理的产品体系。四是构建高产能的营销体系。在夯实银保销售渠道基础上加大科技赋能,加强线上与线下渠道联动,提升协同效能,打造集约化、智能化的客户服务。五是加强投资能力建设。积极推进股票、股权、不动产投资等投资能力备案工作;健全投研体系,优化资产配置水平,增强盈利能力。

中天国富证券始终秉承“稳健+创新”的发展理念,继续强化风险管理,不断完善业务体系,着力提高专业服务能力和综合竞争力,实现业绩稳步增长。一是继续完善合规风控体系,提升合规运作水平和风险管理能力。二是紧抓政策和市场机遇,以再融资、IPO、债券作为突破口,加大项目申报力度;分阶段实现承揽和承做的分离,提高综合服务意识,扩大特色精品投行的影响力。三是加强经纪业务与其他业务的协同发展,向高净值客户提供定制化服务,推动财富管理业务转型升级。四是加强自营业务内部控制体系和投资风险管理体系建设,完成自营业务上线运行的初期工作,实现从委托投资向自营投资的顺利过渡。五是构建完善的综合服务体系,加大金融科技投入,实现“投行+投资”高效联动。六是继续积极布局全牌照业务,全力推进新业务资质申请。七是加快人才梯队建设,适当扩充分支机构,拓展项目储备及客户规模,进一步提升综合竞争力。

康养业务方面。公司将紧抓贵州大力发展康养产业的机遇,积极顺应人民对“健康”认知和对康养服务需求提高的趋势,以“基层医疗”为主线稳步推进康养业务布局。重点推动水东社区第四社区卫生服务中心(未来方舟E3组团)、高新社区卫生服务站和观山湖体检中心筹建相关工作;扎实做好水东社区第二卫生服务中心开展各项基本医疗和公共卫生服务,协助政府提高基础医疗的覆盖能力和服务水平,打造中天特色的基层康养服务体系。继续发挥中天康养与中天物业强大合力,积极配合社区、街道、居委会持续做好基层一线疫情防控工作。

4.优化人力资源管理

2020年,公司将按照各级政府把“‘稳就业’放在首位”的部署安排,以“维护员工和企业共同利益”为基本前提,以“稳定岗位、优化结构、科学考核、提高效能、促进发展”为基本工作思路,持续优化组织绩效考核机制,奠定公司高质量发展的优秀人才队伍“压舱石”。一是积极履行企业社会责任,采取多重措施稳定工作岗位。二是优化薪酬结构,按照“农场法则”制定更符合当前实际形势的分配体系,强化有效产出与合理回报的衔接。三是进一步优化各业务单位人员结构和组织结构,实施“人才共享”机制,根据各项目实际工作需要灵活调配人力资源,提高人均效能。四是持续完善与全面预算管理相统一的组织绩效考核机制,从目标要素科学分解衡量指标、目标值和行动方案,提高考核的科学性和合理性,提升组织效能,促进企业发展。

5.强化资金统筹管理和流动性安全保障

公司将根据必要性原则加强资金统筹管理,做好流动性风险监测,确保流动性安全。紧抓货币政策逆周期调节力度和流动性支持加大机遇,综合运用绿色债、可转债、公司债、企业债、中票、资产证券化项目、项目开发贷、信托贷款等方式稳妥推进融资工作,持续优化资产负债结构,促进杠杆率和融资成本双降低。

注:请投资者科学谨慎的理解经营计划与业绩承诺之间的差异,公司的经营发展目标和计划不代表公司对2020年度盈利预测或承诺,能否如期实现取决于多种因素,存在不确定性,请投资者务必特别注意投资风险。

(三)可能面对的风险

疫情影响风险。突发新冠肺炎疫情进一步加剧宏观经济下行压力,对房地产行业和金融行业造成较大影响。尽管当前我国疫情防控形势持续向好,但境外疫情正在加剧蔓延,我国面临境外疫情输入风险大幅增加,我国经济发展面临新的更大挑战。公司将在坚决按照政府要求做好常态化疫情防控工作前提下,有力有序推动各业务板块复产达产,力争把疫情造成的损失降到最低限度。

市场竞争风险。近年来,随着贵州社会经济的高速发展,贵州省房地产市场潜力及未来价值得到了全国大型房地产企业的高度认同,市场竞争愈加激烈,行业集中度显著提高。为此,公司将在深耕贵州省市场的基础上,坚持稳健经营策略,提升产品品质和服务质量,巩固公司区域地产龙头地位。

金融市场风险。对公司而言,金融市场风险主要是指由于利率、权益价格、汇率等不利变动导致公司金融类业务遭受非预期损失的风险。公司各金融子公司主要通过以下措施强化应对:重视宏观经济研究,审慎预测市场走势,设置安全边际,提前做好应对;主动管理权益资产仓位,保持风险敞口可控;定期对大类资产的历史风险与收益进行分析;以价值管理为中心,兼顾整体资产流动性,通过新增资产逐步调整投资组合,使整体投资组合的风险收益特征符合风险管理要求;加强风险监测与预警,强化风险应急管理。

商誉减值风险。公司按照谨慎性原则,结合形成商誉相关资产组实际经营状况和对市场发展的预测等情况,依据减值测试结果,本年度不对相关资产组形成的商誉进行减值计提。公司将密切关注商誉所涉及业务的经营状况,通过提高整体管理水平和业绩创造能力、降低经营风险等措施,提高公司及商誉相关资产组的经营质量和盈利能力,降低商誉减值风险影响。